Hẳn nhiều người trong chúng ta đang băn khoăn kiểu như: “Anh thấy bảo hiểm cũng hay đấy, nhưng anh nghĩ vài chục năm nữa thì tiền mất giá chả còn được bao nhiêu…” 
Trước đây, 1 đứa làm nghề tài chính như Lan cũng nghĩ vậy đấy nên nói thật là chả tha thiết bảo hiểm bảo heo gì đâu.Thế rồi nhờ tư duy mở, nhờ đc tiếp cận, tìm hiểu mà giờ đây Lan suy nghĩ khác hẳn các bạn ạ.
Thực ra nó là thế này:
“Bạn có đồng ý với Lan: Cho dù bạn cất tiền trong két sắt, để tiền trong ngân hàng, mua vàng, mua chứng khoán thì tiền vẫn mất giá ko? Như vậy, để tiền ở đâu cũng mất giá, cho dù bạn mua bảo hiểm hay không mua.” “Nếu bạn bỏ ra 10% thu nhập để mua bảo hiểm, thì trượt giá chỉ xảy ra với 10% thu nhập đó. Nhưng thực tế, 90% thu nhập bạn cất đi hoặc chi tiêu hoặc đầu tư các hình thức khác vẫn bị trượt giá – trượt giá đủ 90% luôn.”Vì vậy, chúng ta nên cất tiền ở những nơi có thể sinh ra lãi – bù lại trượt giá, ví dụ như ngân hàng, chứng khoán, ngoại tệ… Và bảo hiểm cũng sinh lãi hàng năm giống như ngân hàng (trung bình 7%/ năm, tỷ lệ trượt giá năm 2016 của Việt Nam là 5.5%), tuy không cao bằng các hình thức đầu tư khác nhưng bù lại: an toàn tuyệt đối, và không có nguy cơ bị phá sản…
Cho nên, với bảo hiểm, bạn không cần quá lo lắng vì chỉ trượt giá trên 10% thu nhập mà bạn đã nộp, lãi suất từ bảo hiểm trong nhiều năm có thể bù đắp lại trượt giá của đồng tiền. Nhưng, nếu không bỏ ra 10% thu nhập để mua bảo hiểm, đứng trước những rủi ro, gia đình sẽ không có khoản tài chính dự phòng, để bù đắp các khoản chi phí cần thiết… như Lan đã nói trước đó.
Nếu hỏi: Trượt giá đồng tiền quan trọng hay Trượt dốc sức khỏe quan trọng hơn? Lan nghĩ bạn đã có câu trả lời cho riêng mình, mình nên bỏ NẶNG lấy NHẸ bạn ạ.
